전 세계적인 인플레이션으로 인한 미 연준의 금리인상 진행시기가 결정된 가운데, 한국은 이에 앞서서 금리인상을 지난여름부터 진행해왔고 2%가 넘는 수준까지 인상할 계획이라고 밝혔습니다. 이런 시기에 웃는 종목들이 있으니 바로 금융주입니다.
금리 변동과 은행, 금융사 주가와의 관계
금리가 인상되면 가장 수혜를 보는 기업은 은행입니다. 대출로 인한 이자율이 높아지면서 은행의 매출이 증가하게 됩니다. 은행과 금융주들의 주가는 몇 년 주기로 순환하는 구조를 갖고 있는데, 대체로 그것이 금리 인상 및 인하의 시기와 맞물립니다.
즉 금리인상의 흐름을 알고 있다면 어느 정도 주가를 예측할 수 있다는 것입니다. 별다른 이변이 없다면 금리가 인상되는 흐름이기 때문에 금융주의 주가도 점차 상승할 것입니다.
또한 증권사 시가배당률은 대체로 최대 9% 내외에서 최소 4% 정도로 높은 편이기에, 주가 급락에 기대하지않아도 안정적인 배당수익 및 현금흐름을 만들 수 있다는 장점이 있습니다.
배당수익율, 시가총액, 안정성을 고려한 금융주 TOP 5 소개
기준은 시가총액 코스피 100위 이내의 금융기업 중 2020년 기준 시가배당률이 높은 순서대로 5개의 종목을 조사하였습니다. 이베스트 투자증권은 코스닥시장에 상장되어있지만, 인지도와 브랜드 평판 및 시가배당률이 높아서 소개 항목에 넣었습니다.
- 배당성향은 총 배당금과 당기순이익의 비율로 해당 수치가 높을수록 주주친화적이라는 의미입니다.
- 시가배당율은 주가와 배당금 간의 비율로 현금배당을 기준으로 합니다.
메리츠증권
| 2018년 | 2019년 | 2020년 | |
| 배당성향 (%) | 32.54 | 24.73 | 39.89 |
| 시가배당율 (%) | 4.67 | 5.28 | 8.73 |
시가총액 기준 코스피 96위 (2021.12) 메리츠 증권은 유튜브에 자주 보이는 대표적인 가치투자자 존 리 대표가 유명합니다. 2020년 기준 시가배당률이 무려 8.73%를 보이며, 배당성향도 40%가량으로 주주친화적인 성향을 보인다고 할 수 있습니다. 메리츠증권은 PER이 동일업종에서 높은 편인데 그만큼, 다른 투자자들에게도 매력적으로 다가온듯합니다.
최근 배당일은 21년 3월 31일입니다.
이베스트투자증권
| 2018년 | 2019년 | 2020년 | |
| 배당성향 (%) | 50.43 | 33.74 | 25.5 |
| 시가배당율 (%) | 5.47 | 6.16 | 8.1 |
역시 유튜브나 매체에 자주 등장하시는 염승환 대표의 이베스트 투자증권입니다. 배당성향은 25% 정도이지만, 역시 시가배당률이 8%로 매우 높습니다. 이베스트 투자증권은 동일 업종 대비 PER이 낮아서 주가 상승의 여력도 남아있다고 볼 수 있습니다.
최근배당일은 21년 4월 23일입니다.
NH투자증권
| 2018년 | 2019년 | 2020년 | |
| 배당성향 (%) | 41.74 | 31.7 | 36.51 |
| 시가배당율 (%) | 3.83 | 3.94 | 6.19 |
NH투자증권은 시가총액이 3조가 넘으면서 코스피 87위인 상당히 우량한 대표 증권 종목입니다. 배당률과 배당성향도 준수합니다.
최근배당일은 21년 4월 14일입니다.
삼성증권
| 2018년 | 2019년 | 2020년 | |
| 배당성향 (%) | 37.42 | 38.74 | 38.69 |
| 시가배당율 (%) | 4.44 | 4.4 | 5.44 |
삼성증권 역시 시가총액 4조 5천억 원 정도에 코스프 79위로 증권사 대표 종목입니다. 배당률은 앞서 4 종목보다는 낮지만, 지속적이고 안정성 있는 배당을 원하신다면 삼성증권을 보유하시는 것도 괜찮습니다.
최근배당일은 21년 4월 14일입니다.
하나금융지주
| 2018년 | 2019년 | 2020년 | |
| 배당성향 (%) | 25.54 | 25.78 | 20.45 |
| 시가배당율 (%) | 5.24 | 5.69 | 5.36 |
앞서 4가지 종목과는 달리 우리나라 대표 은행주입니다. 토스 뱅크의 지분을 보유한 것으로 지난 포스팅에서 언급한 적이 있었습니다. 하나금융지주는 표에 나타난 것처럼 시가배당률이 일정한 것을 볼 수 있는데, 그만큼 국내 이용 고객이 많고, 안정적인 현금흐름이 있는 비즈니스 모델을 보유한 은행 기업이라는 판단이 됩니다.
시가총액은 13조로 코스피 30위에 위치해있으며, 최근 카카오 뱅크, 카카오페이 등에 시가총액이 밀렸지만 한국 대표 은행주입니다.
4월과 8월에 배당을 지급하며 최근 배당일은 21년 4월 13일과 21년 8월 6일입니다.
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